Nuove regole per gli agenti di viaggio

AGENZIE DI VIAGGIO

Nuove Regole per raccogliere i pagamenti e trasferire denaro.

La movimentazione di denaro, per gli operatori del turismo da quest’anno segue particolari accorgimenti, per ottemperare all’introduzione della recente normativa che regola i pagamenti.

Le disposizioni, introdotte dal decreto legislativo 231 dello scorso anno, ispira la nuova normativa dell’antiriciclaggio ed antimafia.

Le forme più “normali” di pagamento saranno considerate da oggi in avanti quelle cosiddette elettroniche, vale a dire eseguite tramite bonifico, bancomat e carta di credito.

Vengono infatti inserite nuove limitazioni all’uso del contante e modalità particolari per rendere “tracciabile” qualsiasi forma di pagamento.

In primo luogo è stata abbassata la soglia di utilizzo del denaro contante …

…a soli 5.000 euro secondo la normativa attuale.

Il trasferimento di contante è vietato anche quando l’importo limite complessivo viene versato in più soluzioni.

Altro importante pilastro della normativa antiriciclaggio è previsto riguardo gli assegni. Anzitutto tutti gli assegni in via naturale saranno “non trasferibili”. La trasferibilità del titolo sarà un’eccezione soggetta a gravami fiscali ed oneri formali. Quanto al costo infatti di ogni singolo assegno, sarà di 1,50 euro, da versare tramite la banca a titolo di imposta di bollo.

Anche l’intestazione dell’assegno non deve mancare: il beneficiario dell’importo deve essere ovviamente indicato in chiare lettere.

Se i nuovi assegni escono dalla Banca già “non trasferibili”, salvo espressa richiesta di assegno libero, i vecchi carnet sono ancora validi solo se sul singolo assegno viene apposta manualmente o meccanicamente o con timbro la clausola di non trasferibilità.

Alla normativa antiriciclaggio si aggiungono anche novità da sapere nella prassi bancaria.

Dal 1 giugno saranno soggetti a penale tutti i bonifici che non porteranno le indicazioni del codice IBAN completo.

Non sarà infatti più sufficiente indicare Abi, Cab e conto corrente, ma un lungo codice che riassuma in un’unica stringa il codice paese (IT per l’Italia), seguito da un numero a due cifre detto “cin” e una lettera; poi un’altra numerazione di seguito che corrisponde al codice cab+ abi + il numero del conto corrente preceduto da una serie di zeri che completino la lunghezza necessaria a determinare l’intero codice IBAN: in totale 27 caratteri tra lettere e numeri.

Per i bonifici esteri è necessario indicare il codice BIC che le singole banche potranno fornire.

Pampero Viaggi